8月7日，湖南156名理财专业人士首次拿到了劳动和社会保障部印制、省劳动和社会保障厅统一验印的《中华人民共和国理财规划师职业资格证书》，成为全国首批取得国家职业资格认证的理财规划师。对普通市民来说，首批理财规划师持证上岗，市民将可获得终身理财规划。
“南郭先生”将被淘汰
理财规划师是指，运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财、咨询服务的人员。据了解，在没有专业资格标准以前，国内理财师大多是获得证券从业资格证书、基金从业资格证书以及保险代理人或经纪人证书的个人客户经理，他们具有一定的专业投资理财资格。目前，不少银行对外宣称自己的个人理财客户经理都是持证上岗，但实际上有些证书仅通过银行内部考试就可以获得，考试内容一般只涉及到个人银行业务，并不包括证券、保险、信托、基金等金融领域的相关知识及产品，其专业性难以令人信服。银行的个人理财客户经理大多数来自于行内从事个人银行业务的员工，对银行自有的存、贷、汇、卡等业务十分精通，但若涉及到证券、保险、基金及其相关产品，其为客户作出相关建议是否具有较强的指导性和有效性就很难评判了。
相关人士就此表示，此前，“南郭先生”混进理财队伍，难以确保投资者的利益。而通过培训、考核、认证，实行持证上岗，一部分人将被淘汰出局。
市民将获终身理财规划
据介绍，去年，国家劳动和社会保障部公布的第五批53项职业标准中，理财师正式纳入了国家职业大典中。而所有参加理财师考核的人，在通过各省市劳动和社会保障局的统一考试后，将获得验印的《中华人民共和国投资理财师职业资格证书》，该证书全国通用。
“照国家职业标准要求，通过职业资格考试后，理财师可以从事三方面的工作，一是开设专业的理财公司，二是成为专业的理财师培训人员，三是在金融机构中从事理财服务，其中又以开设独立的理财公司对人才的要求最高”，承办这次培训认证的湖南博悦思创业培训中心有关负责人如是说，“首批理财规划师持证上岗，老百姓享受的将不再仅仅是银行产品、保险、基金如何组合的方案，取而代之的是员工福利及退休计划、个人税务与遗产规划等针对百姓不同需求的终身理财规划。”
大专学历就可考理财师
据了解，理财规划师职业鉴定考试按照统一标准、统一命题、统一考务管理、统一证书核发的质量管理原则进行。根据国家标准，完成标准学时的正规培训，并满足具有大专学历，从事本职业工作4年以上；或者本科学历，从事本职业工作3年以上；或者硕士以上学历、从事本职业工作1年以上者；方有资格申报该次认证考试。鉴定考试分两个阶段，第一阶段采用闭卷笔答的方式，分基础知识和专业技能考核两大块；第二阶段以论文评审答辩的形式进行，各模块成绩均须及格，方能通过并获取相应职业资格证书。(刘艳)
来源：当代商报
